در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، کسب سود همزمان با کاهش ریسک سرمایهگذاری، آرزوی هر سرمایهگذار است. مفهوم سبد ارز دیجیتال (Cryptocurrency Portfolio) کلید دستیابی به این هدف است. ساخت یک سبد متنوع، راهکاری مؤثر برای مدیریت ریسک و افزایش احتمال سودآوری میباشد. این روزها خرید ارزهای دیجیتال به لطف صرافیهای آنلاین، بسیار آسان شده است؛ اما ساخت و مدیریت یک سبد ارز دیجیتال ایدهآل، چالشهای خاص خود را دارد.
عوامل متعددی از جمله تخصیص داراییها، تنوعبخشی و سطح تحمل ریسک، در شکلگیری یک سبد موفق نقش دارند. عدم آشنایی با این عوامل میتواند منجر به ضررهای قابلتوجه شود. این مقاله به شما آموزش میدهد که چگونه با درک صحیح این مفاهیم، یک سبد ارز دیجیتال ایجاد و مدیریت کنید.
سبد ارز دیجیتال یا پورتفوی چیست؟
سبد ارز دیجیتال یا پورتفوی مجموعهای از ارزهای دیجیتال مختلف است که یک فرد برای سرمایهگذاری در بازار رمزارزها خریداری میکند. این مجموعه میتواند شامل بیت کوین، اتریوم، تتر، کاردانو و دیگر ارزهای دیجیتال شناختهشده باشد. برخلاف سبدهای سرمایهگذاری سنتی، ارزهای دیجیتال درون کیف پولهای دیجیتال نگهداری میشوند. ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، از طریق صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز(DEX)، بروکرها و معاملات فردی قابل خرید هستند. لازم به ذکر است که نوسانات بالای بازار ارزهای دیجیتال، مدیریت سبد را نسبت به سایر داراییها پیچیدهتر میکند.
آموزش ساخت و مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال
ایجاد و مدیریت یک سبد ارز دیجیتال موفق، فرآیندی دو مرحلهای است: ابتدا تحقیق و سپس سرمایهگذاری.
- مرحله اول: تحقیق و انتخاب رمزارزها: این مرحله شامل بررسی دقیق بازار ارزهای دیجیتال و انتخاب رمزارزهایی با کاربرد عملی و پتانسیل پذیرش گسترده در آینده است. این ارزیابی بر اساس معیارهایی چون فعالیت شبکه، ارزش بازار، قیمت فعلی، میزان در گردش و کل موجودی انجام میشود. هدف، شناسایی رمزارزهایی با چشمانداز سودآور و ریسک قابلقبول است.
- مرحله دوم: سرمایهگذاری و مدیریت: پس از انتخاب رمزارزها، ثبت نام در یک صرافی معتبر و شارژ حساب کاربری، گام بعدی است. سپس، رمزارزهای منتخب خریداری شده و به یک کیف پول دیجیتال امن منتقل میشوند. نظارت مداوم بر عملکرد سبد و تنظیمات احتمالی بر اساس شرایط بازار، از ضروریات این مرحله است.
بیشتر بخوانید: سایت های رایگان استخراج ابری ارز دیجیتال
نقش تنوع بخشی در سبد ارز دیجیتال
استفاده از رمزارزهای متنوع با کاربردهای متفاوت، ریسک سبد ارز دیجیتال را کاهش میدهد. تنوع بخشی (Diversification)، یعنی گنجاندن رمزارزهای مختلف در سبد برای کاهش ریسک و افزایش پتانسیل سود، همزمان با کاهش ضررهای احتمالی.
مثلاً، سرمایهگذاری ۱۰۰٪ در اتریوم، ریسک بالایی دارد. اگر مشکلی برای پلتفرم اتریوم پیش آید، کل سرمایه در معرض خطر قرار میگیرد. اما، سرمایهگذاری ۲۵٪ در اتریوم، ۲۵٪ در بیت کوین، ۲۵٪ در کاردانو و ۲۵٪ در یک رمزارز دیگر، این ریسک را کاهش میدهد.
مثال اول، نشاندهندهی عدم مدیریت ریسک و سرمایه است. در مثال دوم، با توزیع سرمایه، حتی با افت قیمت اتریوم، ۷۵٪ باقیمانده، این ضرر را جبران میکند.
بنابراین، تنوع بخشی بسیار مهم است (مانند ضربالمثل “تمام تخم مرغها را در یک سبد نگذارید”). این کار با افزایش تعداد رمزارزها، انتخاب رمزارزهای با کاربردهای متفاوت یا متعادل سازی سبد بر اساس ریسک (با اختصاص سهم بیشتر به ارزهای کمریسکتر و شناختهشدهتر) قابل انجام است.
چگونه سبد ارز دیجیتال یا پورتفوی خودمان را بسازیم؟
ساخت و مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال، نیازمند رعایت قواعدی است؛ از جمله تناسب خرید با ریسکپذیری و نگهداری بخشی از سرمایه در استیبل کوینها. با وجود تفاوت شخصیت سرمایهگذاران، مراحلی کلی وجود دارد که همه باید رعایت کنند:
- سطح ریسکپذیری خود را تعیین کنید. سرمایهگذاران پرریسک میتوانند سهم بیشتری از پورتفوی خود را به آلت کوینهای با ارزش بازار کم اختصاص دهند. سرمایهگذاران کمریسک، باید سهم بیشتری را به بیت کوین اختصاص دهند.
- بخشی از پورتفوی خود را به استیبل کوینها (مثل تتر) اختصاص دهید. ثبات ارزش استیبل کوینها، امکان خرید در قیمتهای پایین را در مواقع ضرر فراهم میکند.
- در هنگام تزریق سرمایه جدید، با دقت انتخاب کنید. اگرچه خرید رمزارزهای با عملکرد بهتر وسوسهکننده است، احتمال اصلاح قیمت را نیز در نظر بگیرید.
- از تحلیلهای دیگران کورکورانه پیروی نکنید و خودتان تحقیق کنید چون تحلیلهای آنلاین ممکن است مغرضانه باشند.
- سرمایه خود را تدریجی و با استفاده از استراتژیهایی مثل (Dollar Cost Averaging) DCAسرمایهگذاری کنید. از خرید یکباره و کل سرمایه خودداری کنید.
سخن پایانی
در این مقاله، تلاش کردیم تا اهمیت ساخت و مدیریت یک سبد ارز دیجیتال متنوع را برای شما روشن کنیم. با تنوعبخشی به سبد خود، میتوانید ریسک سرمایهگذاری را کاهش داده و شانس موفقیت خود را افزایش دهید. به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال، فرصتهای بینظیری را برای کسب سود فراهم میکند، اما در عین حال، ریسکهای خاص خود را نیز دارد. با اتخاذ تصمیمات آگاهانه و مدیریت مناسب، میتوانید از این فرصتها بهرهمند شوید.